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導讀：近期，配資平臺卷款跑路的情況愈演愈烈。
21君昨天已有報道，詳情可點擊：《又一配資平臺疑似跑路！超37人受騙，涉案超千萬！“虛擬盤”大行其道，投資者苦不堪言...》。
一位資深業內人士對記者指出，目前市面上很多線上配資平臺為虛擬盤。
21世紀經濟報道記者多方調查發現，千萬涉案金額的虛擬盤配資平臺背后隱藏著一條隱秘產業鏈，而搭建這樣一個模板化的平臺或許只需要幾萬元的搭建成本。
有賣家聲稱，搞定全套系統后，兩三個人操作，半個月就可以回本。
來源丨21世紀經濟報道（ID：jjbd21）
記者丨周瑩
編輯丨巫燕玲
配資平臺跑路在路上。
據媒體公開報道，繼憶融速配、貝格富后，長紅配資也被爆出平臺關閉疑似跑路，貝格富、長紅配資目前已知的涉案金額均已超過1000萬元。
另據21世紀經濟報道記者調查發現，另一家配資網站——寶牛e配的網站已不能打開。配資指數網站相關評價頁面顯示，寶牛e配已確認跑路，多名投資人已著手維權。同時，滬深配、九牛網、創利配資、好操盤等平臺也被配資指數網站標注為“跑路”。
上漲行情下，場外配資熱潮再起，涌入的股民帶來大量利息和手續費收入，配資平臺理應賺得盆滿缽滿，為何卻屢屢傳出爆雷跑路？
一系列線索拼貼出一個關鍵詞：虛擬盤。有市場人士指出，這意味著眾多投資者打入的資金并沒有實際發生交易，只是平臺虛擬出來的交易，其交易記錄在證券公司根本查不到。股市賺錢，投資者浮盈，賬面虧損的平臺卻往往用各種理由搪塞提現，甚至是一跑了之。
21世紀經濟報道記者多方調查發現，千萬涉案金額的虛擬盤配資平臺背后隱藏著一條隱秘產業鏈，而搭建這樣一個模板化的平臺或許只需要幾萬元的搭建成本。
這背后，是一門危險的“生意”。
“虛擬盤”雷聲漸起
圖片來源 / 圖蟲創意
2015年波瀾壯闊的大牛市中，杠桿資金的助推功不可沒。眾多配資資金借助恒生HOMS系統奔涌入市。而后，隨著監管的嚴查，恒生HOMS系統一度銷聲匿跡。2019年年初至今的這輪股市上漲中，杠桿資金熱情再度高漲，配資也重出江湖。
但在這輪火熱的配資狂潮中，卻隱藏著與此前不一樣的風險:虛擬盤。
一位資深業內人士對記者指出，目前市面上很多線上配資平臺為虛擬盤。
所謂虛擬盤，也被稱為“對賭盤”，投資者和配資平臺形成對賭，配資平臺利用多數人虧錢的定律來盈利。
如果市場行情不好，投資者股票爆倉，虧損的錢便會進入虛擬盤配資平臺的腰包。
而如果行情好，投資者賬面浮盈，虛擬盤配資平臺方往往尋找各種理由推脫出金，甚至在資金壓力太大時一跑了之。
圖片來源 / 圖蟲創意
4月21日，一名來自陜西的長紅配資投資者告訴21世紀經濟報道記者：
“我前后投進去二三十萬。一開始出金很快，差不多半小時就批完了，再過半小時就能到賬。后來行情比較好，我花20萬加1:10的杠桿配了200萬，賬上股票漲到300多萬，等于賺了一百多萬，他們過了三天才審核通過，只批了80萬，還一直沒能到賬。到了3月15日他們平臺就登陸不上了?！?/p>
4月22日，一位配資行業資深人士告訴記者：
“實際上，如果股市波動幅度比較小，無論是實盤還是虛擬盤基本上都是賺的。因為利益的驅動，2016年下半年就有一些支持虛擬盤的軟件平臺出現。像2017年的行情很多虛擬盤都活得不錯，到了2019年行情比較好，一些虛擬盤資金壓力就比較大，找各種理由推脫出金或者干脆跑路?！?/p>
記者從配資指數網站查詢的數據顯示，其所收錄的715家配資平臺中，從經營狀態來看，正常的僅有110家，392家有問題，141家停業，72家跑路。
按性質來分，有173家為虛擬盤，30家標注為詐騙。
如按此數據粗略計算，正常經營狀態的比例僅占在營業平臺比例的二成，大量平臺的評價頁面被投資者留言稱遇到虛擬盤或AB盤。
所謂AB盤，即實盤和虛擬盤的結合，同一個配資平臺可能分配給一些人的是實盤，另一些人的是虛擬盤。有市場人士透露，AB盤如何分配可以通過配資系統在后臺進行控制。
這些“非正?！钡呐滟Y平臺，正通過各種新型便捷的“釣魚”手段，在這輪行情中大行其道。
21世紀經濟報道記者調查發現，這些新型線上配資平臺有一些共同特征，比如網站界面雷同，最高可達10倍杠桿，按天、按周、按月等配資模式，配資流程簡單，線上即可完成，很多有免息等推廣活動。
這與一些線下配資平臺形成較大差異。
“我們這邊走的是正常的配資模式，以民間借貸的方式做的配資?？蛻艚o我們打保證金，按1:4的比例配資。打了保證金后，我們公司會給你開一個股票賬戶，提供賬號和資金。比如你打10萬保證金，我們公司給你提供40萬，賬戶里一共有50萬?！?3月19日，一家場外配資公司人士對記者坦言。
“公司主打4倍杠桿，年化14%的成本，3倍杠桿年化12%。此外，還有購買ST和單票的限制。一般而言，客戶需要來現場去簽合同?！鄙鲜鋈耸空f。
“虛擬盤”平臺開出的條件誘惑更多。
以一家已有人舉報虛擬盤詐騙的“微豪配資”為例，4月22日其官網顯示，“目前免息操盤20天”，“100%實盤交易”，有免息配資、按天配資、按周配資、按月配資四種模式。
以按天配資1萬保證金配10倍杠桿操盤30天為例，共計支付1950元利息，資金天利率0.065%，虧損警戒線105000元，虧損平倉線102000元。
4月21日，投資者楊紅（化名）告訴記者，他是在去年4月初瀏覽股票網站的時候發現了微豪配資，前后投入了一百多萬，因為行情不好頻頻爆倉，后來沒有及時補足利息，被平臺方中止了賬戶交易。
而其后來了解相關知識后進行掛單測試才發現，自己使用了半年之久的微豪配資的交易并不會在實時委托上發生相應變動，是一個虛擬盤。
對此，截至截稿，記者未能聯系到微豪配資求證。
隱秘產業鏈
圖片來源 / 圖蟲創意
虛擬盤大行其道的背后，隱藏著一條隱秘的產業鏈。
21世紀經濟報道記者調查發現，目前很多“虛擬盤”配資公司界面極其相似，源自其使用同一套模板。而軟件的背后，則隱藏著數家主要的軟件開發商。有賣家聲稱，8萬搞定全套系統，兩三個人操作，半個月就可以回本。
4月22日，一位資深配資業人士對記者透露：
“不算上后期的推廣，搭建這樣的線上配資平臺，大致要經過注冊工商資料、進行ICP網站備案、購買系統及服務器、上線配資網站APP這幾個步驟?！?/p>
這些所花費的時間和金錢成本可能低得超乎想象。從夸張一點的案例看，花幾百元購買一套虛假工商資料，到進行ICP網站備案，再到購買系統上線配資網站，整個流程最快僅需一個半月，最少僅需要三五萬元就能搞定。
21世紀經濟報道記者了解到，其中的關鍵步驟是搭建配資網站。目前市面上一套系統從三五萬到一二十萬不等。
4月22日，21世紀經濟報道記者在淘寶上通過搜索“配資網站”找到一家店鋪，其提供的方案是8.8萬元即可完成配資網站及安卓蘋果APP的搭建，大約一周可以交付，并附贈一年的運維。網站有一套模板，具體內容可以根據需要制作。被問及是否可以用作實盤，還是AB盤、虛擬盤時，其表示可以根據需求定制，如果有跟券商合作可以幫忙接入券商接口。
記者還發現，另一家業內頗為知名的杭州某網絡科技公司頁面上顯示，套餐一“PC+H5+封裝安卓APP+封裝蘋果APP”價格10.8萬，套餐二“PC+H5+源生安卓APP+源生蘋果APP”價格16.8萬，均包括前期搭建和后期維護，交付源代碼。
記者還了解到，有一些從開發這些程序的公司離職的程序員個人開發的網站系統，一套只需要三萬五萬就可以完成搭建。
網站上線之后，配資公司再通過搜索引擎優化、特定網站投放廣告、群發短信、推廣電話等方式推廣。
“實盤還需要大量資金投入，但虛擬盤數萬塊錢就可以把網站上線?！?/strong>4月22日，一位資深配資業內人士告訴記者。
危險的“生意”
圖片來源 / 圖蟲創意
4月22日，多名律師均向21世紀經濟報道記者表示，虛擬盤涉及犯罪。
“主要可能會涉及非法經營罪、非法吸收公眾存款罪，（合同）詐騙罪等罪名，如何適用要看具體的犯罪事實。
賠償的話，如果裁判機構認定配資合同是無效合同，則可能只會判令賠償確已客觀發生的直接損失，也就是本金加上資金占用期間利息。對于虛擬盤軟件的提供方，如果其知情，有可能構成共犯?！?/p>
4月22日，廣東晟典律師事務所高級合伙人寇星明告訴記者。
對于配資亂象，警方在雷霆行動。
4月22日，據媒體報道，海南省?？谑泄簿趾灠l立案決定書，對海南貝格富科技有限公司以涉嫌詐騙案立案偵查。21世紀經濟報道記者獲悉，長紅配資也已立案，目前案件正在偵查過程中。
不過，事后追索或許漫長和艱辛，多名長紅配資投資者向記者透露，自己是在出問題后，才后悔沒有早點分辨出是虛擬盤。
如何辨別出是不是虛擬盤？
有業內人士指出兩個方法：看是否有券商提供的紙質交割單，或者找一只成交極其清淡交易量少的股票掛單，或者封單大的漲停板，掛買二和買三位置，看委托是否有變化，一般配資掛單，都會延遲幾秒鐘，如果沒有變化，那么就是虛擬盤。
21君
小伙伴們，虛擬盤涉及犯罪，在投資的時候一定要擦亮眼睛哦~
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本期編輯 劉巷
我在看，你呢？
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